Inventariseren (klantbeeld):
- doelstellingen en termijn: kopen, oversluiten, verbouwen, verduurzamen
- inkomen en bestendigheid, inclusief partner en toekomstige wijzigingen
- financiële verplichtingen en BKR-registraties
- risicobereidheid en kennis en ervaring met hypotheken en verzekeringen
- toekomstplannen: gezin, pensioen, verhuizen, ondernemen
Stukken opvragen:
- geldig identiteitsbewijs
- recente loonstroken en jaaropgave, of jaarcijfers bij ondernemers
- pensioenoverzicht (mijnpensioenoverzicht.nl)
- overzicht van lopende leningen en verzekeringen
Vastleggen: gespreksnotitie met datum, besproken onderwerpen en afspraken, en de vergelijkingskaart en andere informatie vooraf die je de klant hebt gegeven.