Voor wie is Adviesforum?
Voor iedereen die bij een advieskantoor werkt, van het eerste gesprek tot de nazorg.
Hypotheekadviseurs
Leencapaciteit, overbrugging, oversluiten, verhuisregelingen, NHG en acceptatievoorwaarden van geldverstrekkers, en het vastleggen daarvan in het adviesdossier.
Verzekeringsadviseurs
ORV, woonlasten- en arbeidsongeschiktheidsdekkingen, en hoe je dekkingsbehoefte en een afwijkende keuze van de klant vastlegt.
Financieel planners en pensioenadviseurs
Lijfrente, pensioentekort, vermogensopbouw, scheidingsdossiers en fiscale vraagstukken zoals de bijleenregeling.
Adviesondersteuning en binnendienst
Dossieropbouw, stukkenlijsten, HDN-aanvragen, taken en signaleringen in het CRM.
Applicatiebeheerders
Inrichting van adviessoftware en CRM, rapportinstellingen, gebruikersbeheer, imports en exports.
Compliance officers
Zorgplicht, dossiervorming, bewaartermijnen en AVG. Zij controleren kennisbankartikelen.
Welke vragen horen hier?
Wel
- “Hoe rekenen jullie …” en “hoe leggen jullie … vast”
- Waar vind ik iets in de adviessoftware of het CRM
- Interpretatie van voorwaarden, normen en regelgeving
- Werkwijzen die je met collega’s wilt afstemmen
- Fouten of onduidelijkheden in kennisbankartikelen
Niet
- Acute storingen en foutmeldingen: neem contact op met support
- Vragen met herleidbare klantgegevens
- Klantspecifiek advies dat alleen jij kunt geven
- Commerciële of persoonlijke berichten
- Vragen van consumenten: Adviesforum is alleen voor adviseurs
Hoe wordt de inhoud gecontroleerd?
Vragen en antwoorden
Wat adviseurs plaatsen verschijnt pas nadat de beheerder of een moderator het heeft goedgekeurd. Alleen aangemelde en gecontroleerde adviseurs kunnen antwoorden geven en beoordelen.
Kennisbank
Elk artikel toont zijn status: gecontroleerd door compliance of concept, met datum, peildatum en bronnen. Een concept is nog niet gecontroleerd door compliance.
Voorwaarden van aanbieders
Gecontroleerd bij de eigen bron van de aanbieder, met bronlink en brondatum. Lees de verantwoording en de voorwaarden per aanbieder.
Aanbiederspagina’s
Nieuws, documenten en contactgegevens die aanbieders zelf aanleveren. Het Adviesforum toetst die inhoud niet. Zie Aanbieders.
Externe hulpmiddelen
Externe rekentools en het renteoverzicht komen van een externe partij en staan duidelijk gemarkeerd. Zie Hypotheekrentetarieven en externe rekentools.
Bronnen en bijwerken
Normen en bedragen hebben een peildatum. Wat er verandert, staat bij Laatste nieuws en in de RSS-feed.
Let op: Adviesforum is informatie voor adviseurs en geen advies aan consumenten. Voorwaarden en normen van aanbieders zijn leidend: controleer altijd de actuele bron. Bedragen en normen hebben een peildatum.
Meedoen en privacy
De kennisbank, de FAQ, de begrippenlijst en de hulpmiddelen zijn openbaar. Om antwoorden te geven en te beoordelen meld je je aan als adviseur; de beheerder controleert je aanmelding. Alleen je naam, functie en kantoor staan bij je bijdragen; je e-mailadres en telefoonnummer zijn niet openbaar. Lees de privacyverklaring en de gebruiksvoorwaarden.
Veelgestelde vragen
Voor wie is Adviesforum?
Adviesforum is voor iedereen die bij een advieskantoor werkt: hypotheekadviseurs, verzekeringsadviseurs, financieel planners en pensioenadviseurs, adviesondersteuning en binnendienst, applicatiebeheerders en compliance officers.
Kan ik als consument een vraag stellen?
Nee. Adviesforum is alleen voor adviseurs en geeft geen advies aan consumenten. Een consument wendt zich tot een financieel adviseur.
Wie controleert wat er op Adviesforum staat?
Vragen en antwoorden van adviseurs verschijnen pas nadat de beheerder of een moderator ze heeft goedgekeurd. Kennisbankartikelen hebben een status: Gecontroleerd door compliance of Concept. Voorwaarden van geldverstrekkers worden gecontroleerd bij de eigen bron van de aanbieder, met bron en brondatum.
Moet ik inloggen om te lezen?
Nee, de kennisbank, de FAQ, de begrippenlijst en de hulpmiddelen zijn openbaar. Om antwoorden te geven en te beoordelen meld je je aan als adviseur; de beheerder controleert je aanmelding.