Een klant mag afwijken van je advies. Jij moet kunnen aantonen dat het advies passend was en dat de klant de gevolgen van zijn keuze begreep.
Volgorde in het dossier:
- het volledige advies met onderbouwing in het adviesrapport
- de risico's van afwijken concreet benoemd (bedragen, scenario's)
- de keuze van de klant in zijn eigen woorden
- datum en handtekening van de klant
Wat niet volstaat: een losse "afstandsverklaring" zonder uitgewerkt advies, of een standaardzin zonder de concrete risico's voor deze klant.