Twee regimes naast elkaar:
- Wft/BGfo: bewaar het adviesdossier minimaal vijf jaar na het einde van de dienstverlening, zodat het advies reconstrueerbaar blijft.
- AVG: bewaar niet langer dan nodig voor het doel. Na de wettelijke termijn moet er een verwijderbeleid zijn.
Voor de financiële administratie (facturen, provisie) geldt de fiscale bewaarplicht van zeven jaar.
Leg de termijnen vast in het verwerkingsregister en laat het CRM de verwijderdatum berekenen op basis van de einddatum van de relatie.