Adfiz is de branchevereniging van onafhankelijk financieel adviseurs. De leden adviseren en bemiddelen in schade- en inkomensverzekeringen, pensioen, leven, hypotheken en financiële planning; een deel van de leden heeft ook een volmachtbedrijf. Adfiz behartigt de belangen van die kantoren richting politiek, toezichthouders, aanbieders en Europa, en levert kennis en hulpmiddelen voor de dagelijkse praktijk. Naast Adfiz is er een tweede vereniging voor adviseurs, de OvFD; op sommige dossiers trekken ze samen op, zoals bij de consultatie van de Leidraad Hypotheekadvisering.
Wie mag lid worden?
Adfiz toetst elk kantoor dat lid wil worden. Volgens de lidmaatschapsvoorwaarden op adfiz.nl gaat het onder meer om:
- het kantoor is in hoofdzaak actief in verzekeringen, pensioen en/of financiële planning;
- het heeft een passende AFM-vergunning;
- het heeft een toereikende beroepsaansprakelijkheidsverzekering;
- het is aangesloten bij het Kifid;
- het onderschrijft de Integriteitscode en de Code Onafhankelijk Advies.
De Code Onafhankelijk Advies is de kern: het belang van de klant staat centraal. Een adviseur die in zijn adviesvrijheid beperkt is, bijvoorbeeld door productieafspraken of vergelijkbare verplichtingen met een bepaalde aanbieder, kan geen lid worden. Nieuwe aanvragen worden aan de leden voorgelegd; komen er geen bezwaren, dan volgt definitieve inschrijving.
Let op: lidmaatschap van Adfiz is geen wettelijke eis en geen vervanging van de Wft-eisen. Vergunning, vakbekwaamheid, Kifid-aansluiting en beroepsaansprakelijkheid zijn wettelijk geregeld (zie k66). Adfiz voegt daar eigen gedragsnormen aan toe.
Wat biedt Adfiz in de praktijk?
- Kennisportalen per onderwerp, zoals zorgplicht, actief klantbeheer, AOV voor zelfstandigen (BAZ), klimaatrisico's, digitale weerbaarheid, privacy, Wwft en AI.
- Modeldocumenten: algemene voorwaarden, opdrachtbevestigingen, een serviceabonnement in modules en een bevestigingsbrief als de klant geen abonnement wil (zie k264).
- Een helpdesk voor leden voor vragen die niet in de kennisbank staan.
- Afspraken met aanbieders en volmachten over samenwerking in de keten, bijvoorbeeld over directe schadeafhandeling (DSA).
- Platforms en evenementen per specialisme (zakelijk, pensioen, hypotheek), webinars en opleidingsdagen, bijvoorbeeld over de Wtp.
- Het jaarlijkse rapport Advies in Cijfers met marktcijfers over de adviessector (zie k270).
Hoe gebruik je het slim?
- Begin bij een nieuwe regel of uitspraak in het kennisportaal van Adfiz; daar staat vaak al een vertaling naar de praktijk.
- Gebruik de modellen als basis, maar pas ze aan op je eigen dienstverlening. Een model dat niet past bij wat je werkelijk doet, helpt je bij een klacht niet.
- Toets wat je overneemt altijd aan de primaire bron (AFM, wetten.overheid.nl, Kifid). Adfiz is een belangenbehartiger: de informatie is praktisch, maar standpunten zijn geen regels.
- Geen lid? Een deel van de nieuwsberichten en consumenteninformatie is openbaar.