Vakbekwaamheid zegt iets over kennis. Integriteit en betrouwbaarheid gaan over gedrag. Ook daarvoor gelden wettelijke eisen, en ook die horen in je opleidings- en personeelsbeleid.
Eed of belofte financiële sector
- Beleidsbepalers en bepaalde medewerkers van financiële ondernemingen leggen de eed of belofte af. Dat geldt onder meer voor medewerkers die rechtstreeks met klanten te maken hebben. De regels staan in de Wft en de Regeling eed of belofte financiële sector 2015.
- In de eed of belofte verklaart iemand onder meer zijn functie integer en zorgvuldig uit te oefenen, het belang van de klant centraal te stellen en zich in te zetten voor het vertrouwen in de sector.
- De onderneming is er volgens artikel 4:15a Wft verantwoordelijk voor dat de eed wordt afgelegd en nageleefd. Doet ze dat niet, dan kan de AFM maatregelen nemen of een boete opleggen.
Tuchtrecht
- Wie de eed of belofte heeft afgelegd en die niet naleeft, kan tuchtrechtelijk worden aangesproken.
- Voor bankmedewerkers loopt dat via de Stichting Tuchtrecht Banken. Voor anderen noemt de AFM de tuchtrechtspraak via Kifid (Tuchtraad Financiële Dienstverlening).
- Welke instantie voor jouw kantoor en medewerkers bevoegd is, en welke maatregelen mogelijk zijn, controleer je bij Kifid en in de aansluitvoorwaarden. Dat konden we niet volledig uit officiële bron bevestigen.
Betrouwbaarheidstoetsing
- De AFM toetst de betrouwbaarheid van dagelijks beleidsbepalers, medebeleidsbepalers en leden van een toezichthoudend orgaan.
- Wijzigingen in antecedenten van beleidsbepalers meld je aan de AFM (zie k66).
- Voor overige medewerkers screent de onderneming zelf, bijvoorbeeld met een verklaring omtrent het gedrag, referenties en controle van diploma's. Leg vast hoe en hoe vaak je dat doet.
In je opleidingsbeleid
- Laat nieuwe medewerkers de eed of belofte tijdig afleggen en bewaar het bewijs in het personeelsdossier.
- Bespreek de inhoud van de eed periodiek, bijvoorbeeld aan de hand van dilemma's uit de eigen praktijk.
- Neem integriteit op in het jaarlijkse opleidingsplan (zie k156).
AFM-relevant
- Eed of belofte en een integere bedrijfsvoering zijn wettelijke eisen. Ontbrekend bewijs is een bevinding bij een AFM-onderzoek.
- Betrouwbaarheid van beleidsbepalers is een doorlopende vergunningseis.
Let op
Concept. Gebaseerd op informatie van de AFM en wetten.overheid.nl, geraadpleegd in oktober 2026. De naam en inrichting van de tuchtrechtelijke instantie voor niet-bancaire dienstverleners is niet volledig bevestigd. Dit artikel is geen juridisch advies.