Bureau DFO (DFO bv, site dfobv.nl) is een aanbieder van informatie, modeldocumenten en opleidingen voor financieel adviseurs en bemiddelaars. Het bureau is al meer dan 25 jaar actief. Dit artikel beschrijft neutraal wat er volgens de eigen site wordt aangeboden en hoe je dat in een kantoor kunt inzetten. Het Adviesforum heeft geen band met DFO.
Wat DFO aanbiedt
- Modeldocumenten: volgens DFO meer dan 200 modellen, contracten en formulieren voor de praktijk. Voorbeelden op de site zijn modellen voor opdrachtbevestigingen (onder meer voor deeldiensten bij AOV en voor zakelijke verzekeringen), een verwerkersovereenkomst voor de AVG, een modelovereenkomst voor freelancers in de financiële dienstverlening, abonnementsvoorwaarden voor nazorg bij hypothecair krediet en een handboek voor het hypotheektraject.
- Indeling per vakgebied: bedrijfsvoering, hypotheken en kredieten, leven en pensioen, inkomen en schade.
- Workshops en opleidingen: door het land verspreide bijeenkomsten over actuele wet- en regelgeving en de adviespraktijk.
- Informatie: een Wft-nieuwsbrief over nieuwe regels en rechtspraak, de nieuwsbrief DFO Signalen en een online kennisbank.
- Een serviceabonnement dat voor een jaar toegang geeft tot onder meer de modeldocumenten en de nieuwsbrief.
- DFO publiceert ook over de vergelijkingskaart, die sinds 1 april 2023 het dienstverleningsdocument vervangt, en over de civielrechtelijke kant van advies op onafhankelijke basis.
Niet bevestigd: of DFO een keurmerk of een volledig compliancepakket (bijvoorbeeld uitbestede compliancefunctie) aanbiedt. Vraag dat zo nodig rechtstreeks na.
Zo gebruik je het in je kantoor
- Gebruik een model als startpunt, niet als eindproduct. Pas het aan op je eigen dienstverlening, beloning en klantgroep.
- Laat de aangepaste tekst toetsen door je compliance officer of jurist, zeker bij opdrachtbevestigingen en algemene voorwaarden.
- Zorg dat je opdrachtbevestiging aansluit op je vergelijkingskaart: dezelfde diensten, dezelfde kosten.
- Leg vast welke versie van een model je gebruikt en wanneer je die hebt herzien. Modellen veranderen mee met wet- en regelgeving.
- Neem gevolgde workshops op in het vakbekwaamheidsdossier (zie k152). Ga na of een workshop punten oplevert voor jouw registertitel.
AFM-relevant
Het gebruik van een model ontslaat je niet van je eigen zorgplicht. De AFM toetst of jouw informatie aan de klant juist, duidelijk en niet misleidend is, ook als de tekst uit een model komt.
Let op
Concept. Beschrijving op basis van de openbare site van Bureau DFO, geraadpleegd via zoekresultaten in oktober 2026. Aanbod en voorwaarden kunnen wijzigen. Geen aanbeveling.