Vakbekwaamheid is niet alleen een zaak van de individuele adviseur. De onderneming is ervoor verantwoordelijk dat iedereen met inhoudelijk klantcontact vakbekwaam is en blijft, en moet dat kunnen laten zien.
Twee lagen eisen
- Permanent actueel vakbekwaam: alle klantmedewerkers met inhoudelijk klantcontact kennen de actuele ontwikkelingen in hun vakgebied en kunnen die toepassen. Dat geldt ook voor binnendienst en ondersteuners die met klanten over producten spreken.
- Diplomaplicht: klantmedewerkers die adviseren, hebben daarnaast een geldige beroepskwalificatie voor elke product-dienstcombinatie waarin ze adviseren, en houden die geldig met PE-examens (zie k150).
Wat de AFM verwacht
- Je beschrijft in je bedrijfsprocessen (AO/IC) hoe je vakbekwaamheid in de organisatie hebt geregeld.
- Voor medewerkers zonder diplomaplicht regel je hun vakbekwaamheid via je bedrijfsvoering, bijvoorbeeld met interne trainingen die passen bij hun werk.
- Je kunt per medewerker vastleggen welke kennis die heeft opgedaan en of die de kennis in de praktijk toepast. Volgens de AFM helpt dat om aan te tonen dat medewerkers permanent actueel zijn.
- De AFM kent een ontheffingsbeleid voor de diplomaplicht in specifieke situaties. Lees dat beleid voordat je erop rekent.
Het vakbekwaamheidsdossier
Een praktische inrichting per medewerker:
- functie en product-dienstcombinaties waarin de medewerker werkt of adviseert;
- behaalde beroepskwalificaties met datum, en de PE-examens per PE-periode;
- gevolgde trainingen, webinars en e-learnings met datum en onderwerp;
- registertitels en de PE-status daarvan;
- een korte jaarlijkse evaluatie: welke ontwikkelingen zijn besproken, waar zit nog een gat;
- bij een medewerker die onder begeleiding werkt: wie begeleidt en hoe de controle van adviezen is vastgelegd.
Deskundigheidsbevordering in het kantoor
- Plan jaarlijks de actualiteiten die voor jullie klanten relevant zijn (zie k157).
- Gebruik werkoverleg, casusbesprekingen en dossierreviews als leermoment en leg vast wie er was en wat er besproken is.
- Koppel bevindingen uit interne controle of klachten aan gerichte training.
Toezicht
De AFM kan bij een onderzoek vragen naar je AO/IC-beschrijving, het overzicht van diploma's en PE en bewijs van permanent actueel blijven. Zorg dat je dat zonder zoeken kunt aanleveren.
AFM-relevant
- Vakbekwaamheid is een doorlopende vergunningseis. Een adviseur zonder geldige beroepskwalificatie mag in dat domein niet zelfstandig adviseren.
- Leg in de AO/IC vast hoe je permanent actueel vakbekwaam regelt.
Let op
Concept. Gebaseerd op de informatie van de AFM, geraadpleegd in oktober 2026. Dit artikel is geen juridisch advies.