Zo werkt het
- Vul het klantprofiel in. Gebruik een dossiernummer in plaats van namen; alles blijft in je browser en verdwijnt als je de pagina sluit.
- Kies per adviesonderdeel je advies, klik voorbeeldzinnen aan en herschrijf ze in je eigen woorden.
- Loop de controlelijst na. Wijkt de klant af van je advies? Leg de motivatie van de klant en de besproken gevolgen vast.
- Kopieer of druk de samengevoegde motivatie af en werk die uit in je eigen adviesrapport. Bekijk eerst de lijst ‘Ontbreekt nog’.
Bron: AFM Leidraad Hypotheekadvisering, april 2026 (pdf). Paginanummers verwijzen naar die versie. Zie ook de stappen en dossiereisen in de adviesroute hypotheek.
Klantprofiel
De basis waarop elk onderdeel van je advies rust. Volgens de Leidraad (p. 4, 7 en 10) wint de adviseur informatie in over financiële positie, doelstellingen, risicobereidheid en kennis en ervaring, en vraagt hij door bij tegenstrijdigheden.
PKlant en situatie Leidraad p. 7, 24
PDoelstellingen, kennis en risicobereidheid Leidraad p. 4, 13, 22
PFinanciële positie Leidraad p. 10-11
PToekomstverwachtingen Leidraad p. 7, 11
Advies en motivering per onderdeel
De Leidraad (p. 8) vraagt om een rapport waaruit blijkt hoe je tot je advies bent gekomen, op welke informatie het rust en welke wensen niet worden gerealiseerd. Het advies is je eigen afweging, niet alleen een vertaling van de klantwens (p. 14, 21).
Samengevoegde adviesmotivatie
Werk de tekst verder uit in je eigen adviesrapport. De lijst hiernaast toont lege of nog niet gemotiveerde onderdelen.