Er wordt niets bewaard. De referentie en de vinkjes staan alleen in deze browsertab en zijn weg na sluiten of herladen. De referentie gaat alleen mee in het webadres (na het #-teken) naar de hulpmiddelen; er wordt niets verstuurd.
Dossier
De referentie wordt doorgegeven aan alle hulpmiddelen hieronder; elk hulpmiddel heeft een eigen referentieveld en neemt haar op in de afdruk.
Onderdelen van het dossier
Open per onderdeel het hulpmiddel (in een nieuw tabblad), vul het in en druk het af of bewaar het als PDF. Vink het hier af zodra het in het dossier zit.
Zo stel je het dossier samen
Elk onderdeel apart afdrukken
De hulpmiddelen werken los van elkaar en bewaren niets. Daarom maak je per onderdeel een eigen afdruk:
- Open het onderdeel via de knop hiernaast; de referentie staat er dan al in, ook bij afwijkend advies en de documentenchecklist.
- Gebruik in het hulpmiddel de knop voor afdrukken en kies in het printvenster ‘Opslaan als PDF’.
- Sla de PDF op in je eigen dossiersysteem en vink het onderdeel hier af.
- Druk tot slot het voorblad af als inhoudsopgave bovenop het pakket.
Werk je eerst de inkomensbepaling uit, gebruik dan daar ‘Gebruik in adviesmotivatie’: het toetsinkomen en de bron gaan dan mee.
Wat hoort volgens de AFM Leidraad in het dossier?
De Leidraad Hypotheekadvisering (april 2026) noemt onder meer:
- De relevante informatie over de klant en de gegevens over het geadviseerde of bemiddelde product, zodat je kunt aantonen hoe het advies tot stand kwam (p. 8).
- Een onderbouwd adviesrapport waaruit blijkt op welke informatie het advies rust en welke overwegingen een rol speelden (p. 8).
- Waar nodig de berekeningen achter de scenario’s, bijvoorbeeld de betaalbaarheid na pensionering (p. 7).
- Een afwijking van het advies, met de motieven van de klant en de besproken gevolgen, in dossier en adviesrapport (p. 4, 14, 23-24).
De Wwft-vastlegging volgt niet uit de Leidraad maar uit de Wwft zelf, voor zover je daaronder valt. Nazorgsignalen zijn goede praktijk, geen dossiereis uit de Leidraad.